Что вообще произошло?

17 февраля в Минске прошла масштабная операция по ликвидации сети мошеннических кол-центров. По данным Следственного комитета и МВД, обыски прошли в четырех офисах и по десяткам адресов фигурантов. В помещениях в момент визита правоохранителей находились почти 200 человек, а 55 предполагаемых руководителей и наиболее активных участников схемы были задержаны.

Мы также публиковали большой материал с бывшими сотрудниками, которые рассказали о внутренней кухне одного из минских офисов и о том, как была устроена работа таких кол-центров. Почитать его можно здесь.

---

— В нашем материале бывшие сотрудники одного из таких кол-центров говорили, что не понимали, что работают в скам-офисе. Может ли быть так, что люди действительно не знали, чем занимаются?

— На первый взгляд такие мошеннические кол-центры действительно выглядят как обычные офисы, к примеру подразделения менеджмента коммерческих структур. Но исходя из опыта уже на первом этапе расследования уголовных дел по кол-центрам мы можем с уверенностью говорить, что люди, проработавшие там даже непродолжительное время, прекрасно понимали, чем они занимаются, или как минимум догадывались о том, что деятельность организации и ее сотрудников не до конца законна.

На это указывают факты, которые удалось установить во время предварительного расследования. Например, при разговоре с потерпевшими они никогда не называли свои настоящие имена и фамилии, а использовали вымышленные, так называемые stage names.

После короткого обучения они представлялись опытными экспертами в области рынка Forex и уверяли людей, что отлично разбираются в инвестициях, обещали помочь увеличить доход и заработать на вложениях. При этом они специально скрывали, где находятся на самом деле и из каких офисов звонят.

Информацию о компаниях, в которых они работали, можно было легко найти в интернете. Во время их работы уже были негативные отзывы о компании, но сотрудники предпочитали не проверять это. Их также не интересовало, есть ли у этих компаний регистрация для работы на рынке Forex в Беларуси.

Не вызывало вопросов и то, что в таких «успешных» компаниях постоянно менялись сотрудники. Как и странные проверки при устройстве на работу: например, вопросы на полиграфе о родственниках в правоохранительных органах и готовности сотрудничать с ними.

Отдельно стоит упомянуть так называемые скрипты — готовые тексты разговоров с клиентами. По сути, это были подробные инструкции: как разговорить человека, узнать как можно больше о его доходах, интересах и планах, а затем под любыми предлогами убедить вложить деньги в «выгодные» инвестиции.

— То есть люди понимали это уже на старте?

— Да, понимали — если не на старте, то после короткого времени работы. Повторю: опыт расследования прошлых уголовных дел — да даже первоначальных следственных действий по данному делу — показывает, что люди понимали, чем они занимаются.

Во время расследования мы допрашивали людей, которые пытались устроиться на работу в похожие кол-центры. Многие рассказывали, что уже на этапе собеседования или стажировки понимали, чем на самом деле занимается компания. Кто-то после этого просто уходил, а кто-то осознанно оставался и начинал там работать, выполняя задачи по обману людей.

Могу процитировать показания одного допрошенного гражданина, посетившего кол-центр, в котором ему довелось прослушать насторожившие его разговоры с участием менеджеров. Он прямо сказал о своем первом дне обучения в такой компании: «Я осознал, что данная организация является мошеннической».

— Но бывшие сотрудники часто говорят, что им объясняли, будто это обычная инвестиционная компания.

— Да, они действительно так утверждают. Во время работы они представлялись сотрудниками международных финансовых компаний, специалистами по инвестициям, профессиональными брокерами и консультантами. Но когда начинаешь разбираться, оказывается, что все не так.

Когда во время следствия таким «специалистам» задают простые вопросы — например, как работает рынок Forex, как проходят такие финансовые операции, есть ли у компании регистрация по указанному виду деятельности и какие у них вообще знания и опыт в этой сфере, — ответы заканчиваются очень быстро.

В ходе расследования предыдущего уголовного дела об инвестиционном мошенничестве некоторые допрошенные сообщили нам, что если при прохождении собеседований они начинали задавать представителям компании вышеуказанные вопросы, то им сразу же говорили, что они слишком много спрашивают, волнуются и не подходят для работы.

Напомню, что внутри кол-центров использовались специальные «скрипты» разговоров с потерпевшими. В них прямо прописывалось, как вести разговор, как убеждать клиента «вложить» свои деньги. В преступной деятельности также использовалась CRM-система, в которой фиксировались данные о клиентах: присвоенные им идентификационные номера, суммы переведенных ими денежных средств, уровень их дохода, личные потребности, наличие или отсутствие у них кредитов и многое другое. Все это было нужно для того, чтобы подобрать соответствующие аргументы и в нужный момент надавить на потерпевших на любом из этапов завладения их деньгами.

— Правда ли, что белорусским гражданам сотрудники этих кол-центров не звонили?

— В ходе расследования мы видим, что работа мошеннических кол-центров была ориентирована в основном на граждан СНГ и других стран. При этом говорить о том, что белорусам не звонили вообще, было бы неправильно. Во время следствия мы получили доступ ко всему массиву данных о потерпевших — есть ли среди них граждане нашей страны, мы будем устанавливать.

«Могли просто „нарисовать“ прибыль»

— На пресс-конференции упоминался дилинговый отдел. Что это за структура и чем она занималась?

— Этот отдел предназначался для создания у граждан ложного представления о наличии (отсутствии) у них прибыли в результате указанной деятельности. Его сотрудники демонстрировали потерпевшим прибыль или убыток в зависимости от того, какую задачу ставили перед ними менеджеры. Все, что отображалось у клиента в системе, контролировали именно сотрудники указанного отдела.

Эти действия нужны были опять-таки для манипулирования жертвой.

Когда потерпевшие наблюдали, что их деньги якобы работали и приносили доход, это становилось дополнительным аргументом для того, чтобы убедить их вложить еще больше средств. Таким образом создавалась иллюзия осуществления инвестиционной деятельности. Фактически никакой реальной торговли на внебиржевом рынке Forex не было.

— Как правоохранители вообще вышли на эти кол-центры?

— Работа по этому делу шла долго и поэтапно. Сбор необходимых доказательств — это довольно трудоемкий процесс, связанный с постоянным анализом поступающей к нам информацией о том либо ином событии, а также о лицах, имеющих отношение к таким событиям.

Сотрудники МВД провели ряд оперативных мероприятий и в итоге смогли зафиксировать противоправную деятельность некоторых участников схемы. После этого собранные материалы передали в Следственный комитет.

На основании этих данных было возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 209 Уголовного кодекса («Мошенничество»). Далее Следственный комитет и МВД продолжили работать вместе: проводили следственные действия и проверяли новые факты.

В результате 17 февраля 2026 года деятельность мошеннических кол-центров была пресечена.

Параллельно устанавливались финансовые потоки. Похищенные у людей деньги переводились на счета подставных физических лиц (так называемых дропов), а иногда за границу или конвертировались в криптовалюту. Поэтому приходилось анализировать большое количество финансовых операций, чтобы понять, как именно двигались деньги и кто в итоге распоряжался ими.

— Какая статья сейчас вменяется фигурантам этого дела?

— По подозрению в мошенничестве (часть 4 статьи 209 Уголовного кодекса) задержано 55 человек. Обвинение уже предъявлено 17 из них. Предусмотренное наказание по этой статье — от 3 до 12 лет лишения свободы. Но я сразу скажу, что расследование продолжается, и мы не исключаем, что по мере установления всех обстоятельств квалификация может быть дополнена, как и может увеличиться количество обвиняемых.

Если будет установлено, что указанная организованная группа действовала как структурное подразделение единой международной преступной организации, то к статье о мошенничестве может быть добавлена еще одна — статья 285 Уголовного кодекса, которой предусмотрена ответственность за создание и руководство такой преступной организацией, участие в ней. Руководителям преступной организации может грозить уголовная ответственность — до 13 лет лишения свободы, а тем, кто в ней просто работал, — до 7 лет лишения свободы.

Поэтому мы изучаем не только деятельность конкретного офиса, но и всю инфраструктуру: кто руководил, откуда поступали указания, как распределялись деньги, каким образом были связаны между собой группы в разных странах.

Также учитывается и поведение человека после возбуждения уголовного дела. Если человек признает вину, сотрудничает со следствием, дает показания, помогает установить других участников схемы или способствует возмещению ущерба потерпевшим, это тоже принимается во внимание. Но в любом случае речь идет о достаточно серьезных преступлениях, и ответственность за них предусмотрена существенная.

«Возможности для возмещения ущерба есть»

— Сколько потерпевших по этому делу уже установлено?

— Речь идет о сотнях людей, однако сейчас назвать конкретную цифру нельзя, так как работа в этом направлении проводится ежедневно, в том числе в постоянном взаимодействии с МВД. Среди потерпевших есть и иностранные граждане, и для установления их количества нужно будет взаимодействовать с правоохранительными органами других государств, получать от людей заявления, проводить процессуальные действия.

Сама схема была рассчитана на большое количество клиентов — у каждого сотрудника могли быть десятки людей в работе одновременно. Поэтому мы исходим из того, что реальное количество потерпевших может быть больше, чем установлено на данный момент. Кто-то из пострадавших уже обратился в правоохранительные органы, кто-то — пока нет — таких людей еще предстоит установить во время расследования.

Обычно по мере расследования количество потерпевших увеличивается. Сейчас предварительно известно, что общий ущерб составляет не менее 290 тыс. рублей.

— Есть ли шанс вернуть деньги потерпевшим?

— Мы понимаем, что это один из ключевых вопросов для граждан, пострадавших от этих кол-центров. В ходе расследования обнаружено и арестовано имущество подозреваемых и обвиняемых лиц, связанных с противоправной деятельностью. Уже изъято 11 автомобилей и более 700 тыс. рублей наличными. Также проверяются счета некоторых компаний, которые могли быть связаны с этой деятельностью.

Некоторые обвиняемые уже согласились перечислить деньги на счет Следственного комитета, чтобы позже возместить ущерб потерпевшим. То есть возможность вернуть людям деньги есть, и эта работа продолжается.

«Меня поразил уровень цинизма»

— Удалось ли изъять серверы и цифровые доказательства до их уничтожения?

— Сейчас у следствия есть большое количество цифровых данных: информация с компьютеров, телефонов и других носителей, которые обнаружили и изъяли во время расследования. Все эти данные изучают и сопоставляют с другими доказательствами по делу.

Злоумышленники пытались уничтожить цифровые следы своей преступной деятельности, но нам удалось все зафиксировать и избежать утраты важной для следствия информации. И тут я бы не стал сводить все к какой-то одной «красной кнопке». Речь идет не об одном компьютере, а о целой системе: серверах, облачных хранилищах, CRM-системах. В распоряжении следствия также имеются переписки сотрудников между собой и с клиентами, данные о входах в разные сервисы и информация о денежных переводах.

Полученных на первоначальном этапе расследования доказательств достаточно, чтобы понимать, как была организована работа мошеннических кол-центров и кто какую роль выполнял в этой преступной схеме.

— Что больше всего удивило вас в этом деле?

— Уровень цинизма, с которым некоторые сотрудники относились к людям. Когда изучаешь содержание электронных переписок или слушаешь записи разговоров с участием потерпевших, понимаешь, что для сотрудников мошеннических кол-центров это превращалось в некую игру. Они обсуждали клиентов между собой, могли иронизировать над ними, обсуждать, сколько денег удалось из них «вытащить».

При этом среди потерпевших были разные люди, в том числе пожилые, которые действительно верили, что общаются с финансовыми аналитиками, экспертами и вкладывают деньги в реальное инвестирование.

Когда видишь, как они это все обсуждали внутри своего коллектива: сколько человек перевел, кого удалось обмануть, кого нужно «дожимать», — это, конечно, производит сильное впечатление. Потому что за каждым таким переводом стоят реальные люди и реальные деньги, которые для кого-то были последними накоплениями.

— Что бы вы посоветовали делать, чтобы не стать жертвами таких схем?

— Я бы советовал очень осторожно относиться к любым предложениям заработать на инвестициях, особенно если они поступают нашим гражданам в ходе звонков по телефону либо через мессенджеры.

Если человеку начинают рассказывать о «гарантированной прибыли», убеждают быстро открыть счет, внести деньги или даже взять кредит, чтобы «выгодно вложиться», это уже повод насторожиться. Как правило, именно на ощущении срочности и доверии строится вся схема обмана.

Поэтому главный совет простой: не переводить деньги незнакомым людям, не устанавливать по их просьбе какие-либо программы на компьютер или телефон, а также обязательно проверять информацию о компаниях, которые предлагают заняться инвестированием.

Молодым людям, которые ищут работу, я бы рекомендовал внимательно смотреть, куда вы устраиваетесь.

Если вам предлагают высокую зарплату, при этом не требуют профильных знаний, а работа заключается в том, чтобы просто звонить людям и убеждать их переводить деньги, это уже повод задуматься.

Сегодня очень легко проверить работодателя: например, можно почитать отзывы о компании в интернете, посмотреть, чем она занимается, есть ли у нее официальный статус, соответствующие лицензии и регистрации по осуществлению отдельных видов деятельности. Если люди пишут, что под видом работы в кол-центрах их заставляют заниматься обманом клиентов, на это нужно обращать внимание. Потому что в итоге человек может оказаться участником преступной схемы, даже если изначально он полагал, что выполнял обычную работу.

Есть о чем рассказать? Пишите в наш телеграм-бот. Это анонимно и быстро

Перепечатка текста и фотографий Onlíner без разрешения редакции запрещена. ga@onliner.by