Они обманули весь мир. Рейтинг самых громких афер современности

Фрэнк Абигнейл написал в 1980 году книгу «Поймай меня, если сможешь», по которой Спилберг снял одноименный блокбастер. Абигнейл годами колесил по Америке и рассказывал удивительную историю своей жизни. Рассказы эти привлекали зрителей ТВ и читателей газет, ведь они создали вокруг Фрэнка образ современного Робин Гуда, этакого благородного мошенника.

Согласно произведениям, жизнь Фрэнка складывалась следующим образом. Сначала он решил стать пилотом. Так абсолютно бесплатно совершил он около 250 перелетов в 26 стран мира. Затем Фрэнк Абигнейл познакомился с медиком и представился врачом. Новый знакомый предложил временно поработать заведующим педиатрическим отделением в одной из больниц штата Джорджия. Спустя 11 месяцев он ушел преподавать в университет имени Бригама Янга. Фрэнк подделал диплом Колумбийского университета и на протяжении двух семестров читал лекции по социологии в качестве приглашенного профессора. Еще одно знакомство свело парня с юристом. И вот Фрэнк уже помощник генпрокурора штата Луизиана. Правда, вскоре один из коллег заподозрил неладное, стал приставать с вопросами, и Абигнейл был вынужден уволиться. Фрэнка арестовали во Франции в 1969 году, спустя пять лет приключений. В конце концов парня депортировали в США, где ему дали 12 лет тюрьмы. Однако выпустили через 5 лет в обмен на сотрудничество с ФБР.

В 2020 году выяснить, что в биографии Фрэнка правда, а что выдумка, взялся научный журналист Алан Логан. Спустя несколько лет Алан Логан представил «Истинную биографию Фрэнка Абигнейла», полную документальных доказательств. Выдумкой оказалось буквально все.

Фрэнк Абигнейл действительно стал миллионером. Но не благодаря своим приключениям, а с помощью безграничной фантазии, в которую поверили все, даже Стивен Спилберг. Говорят, за участие в одном только ТВ-шоу Абигнейл брал до $40 тысяч. Но основные доходы составляли отчисления с продаж неоднократно переиздававшейся книги, а потом и гонорар за фильм.

Bernard L. Madoff Investment Securities LLC Мейдофф основал в 1960 году. Репутация фирмы была безупречной, а больше всего потенциальных инвесторов привлекала ее ультранизкая волатильность. Компания давала своим клиентам стабильный доход в размере 10—12% годовых каждый год, вне зависимости от состояния рынков. Инвесторы считали Мейдоффа финансовым гением, боготворили его, а сам он утверждал, что просто использует собственную инновационную стратегию. Но это было не так.

С помощью специального ПО облеченный доверием трейдер генерировал фальшивые отчеты о несостоявшихся сделках, позволявшие давать аккаунту того или иного клиента необходимую норму прибыли, те самые 10—12% годовых. На самом же деле никакими инвестициями Мейдофф не занимался, в лучшем случае покупал низкодоходные (1—2%) гособлигации. Он просто переводил средства клиентов на свой счет в Chase Manhattan Bank. В случае если инвестор желал забрать свои деньги, Берни извлекал их оттуда же.

Схему выявил лопнувший пузырь на рынке американской недвижимости в 2008 году.

Инвесторы, столкнувшись с финансовыми проблемами, пришли к Мейдоффу за своими деньгами. Общая сумма, которую понадобилось срочно выплатить, достигла $7 млрд. Деньги на том самом счету Берни в Chase Manhattan стали быстро таять: в начале года было $5 млрд, к концу осени осталось $234 млн. Он попытался экстренно привлечь новые средства, но очевидный дисбаланс между приходом и расходом сохранился.

После того как Мейдоффа арестовали, оказалось, что он привлек около $36 млрд, из которых половина, $18 млрд, успела вернуться инвесторам.

Он полностью признал свою вину и уже в июне 2009 года был приговорен к 150 годам заключения. Скончался аферист 14 апреля 2021 года в одной из тюрем Северной Каролины от хронической болезни почек.

Похоже, это самый громкий автомобильный скандал эпохи ДВС. В 2015 году исследование Международного совета по чистому транспорту, которое проводилось совместно с Университетом Западной Виргинии в США, пришло к шокирующему выводу. Ученые обнаружили, что реальные выбросы оксидов азота у дизельных моделей Volkswagen во время движения в десятки раз превышают официальные данные лабораторных тестов. Позже выяснилось: автомобили оснащались специальным программным обеспечением, которое при тестировании переводило двигатель как бы в «щадящий» режим, занижая уровень выбросов.

Недолго Volkswagen пытался оправдываться, списывая все на «технические особенности». Но их прижали всерьез, и пришлось сознаваться. Осенью 2015 года на тот момент глава концерна Volkswagen Мартин Винтеркорн ушел в отставку.

Скандал обернулся для компании миллиардными штрафами, отзывом миллионов автомобилей по всему миру. Он стал началом конца для «чистого дизеля», подорвав доверие к технологиям, которые автопроизводители долгие годы продвигали как экологичные.

Впрочем, этим дело не ограничилось, и сегодня мы можем утверждать, что «дизельгейт» стал локомотивом реформ, ускорив изменение всего автомобильного мира. Например, стало больше гибридов, электромобилей, в теххарактеристиках стали чаще указывать реальный расход топлива, европейцы начали меньше покупать дизельные машины, малообъемных бензиновых турбомоторов стало больше. Ну и началась невиданная ранее мировая экспансия китайского автопрома.

2 августа 2016 года владельцы примерно двух тысяч кошельков криптобиржи Bitfinex обнаружили их совершенно пустыми. В общей сложности в адрес неизвестного взломщика в течение примерно трех часов были переведены 119 755 биткоинов — 36% от общей суммы, хранившейся на бирже. Текущая стоимость такого объема монет превышает $10 млрд. Тогда сумма похищенного оценивалась «всего» в $71 млн.

В 2022 году арестовали подозреваемых Илью Лихтенштейна и Хезер Морган. Под их семейной кроватью агенты ФБР обнаружили множество одноразовых телефонов, SIM-карт и разнообразных гаджетов, а также поддельные паспорта и $40 тысяч наличными. Тем же вечером пара оказалась в суде, где после предъявления обвинений Илье угрожало 20 лет тюрьмы, а Хезер — 5.

Лихтенштейн и Морган к тому моменту успели обналичить сотни миллионов долларов. После конфискации оставшихся у них биткоинов следователи смогли обнаружить еще $475 млн, которые супруги не успели потратить.

Из утекшего в сеть аналитического отчета выяснилось, что любая важная операция на бирже Bitfinex, включая транзакцию биткоинов, проводилась лишь при подтверждении как минимум двумя из трех ключей безопасности. Два из трех этих ключей безопасности, а именно ключи Bitfinex и BitGo, по какой-то причине хранились на одном устройстве. То есть злоумышленнику достаточно было взломать его, чтобы получить полную свободу действий на бирже. Этим и воспользовалась пара.

В декабре 2024 года вскоре после вынесения приговора Илья Лихтенштейн сделал официальное заявление, в котором полностью сознался в содеянном. Он пошел на полное сотрудничество со следствием, благодаря чему пара получила сравнительно скромные сроки. Вместо 20 лет суд приговорил его к 60 месяцам тюрьмы, за которыми последуют три года условно-досрочного освобождения. Его жена получила 18 месяцев заключения и те же три года по УДО. После освобождения Лихтенштейн намерен посвятить себя консультациям в сфере кибербезопасности.

Одним из последствий «Черного понедельника» 1987 года стало снижение курса американского доллара. Инвесторы принялись продавать его и одновременно стали искать, в какую более надежную и предсказуемую валюту можно было вложить свободные средства, чтобы защитить их от инфляции. Одной из таких валют выглядел новозеландский доллар (или, как его еще называют, «киви»), который за год вырос по отношению к доллару американскому на целых 40%.

Но трейдер Энди Кригер из «банка для банков» Bankers Trust был уверен, что эта валюта долго удержаться не сможет. Он открыл огромную короткую позицию на новозеландский доллар. Эта стратегия, которую еще называют шорт-трейдингом, подразумевает продажу взятого в долг актива по текущей высокой цене для выкупа его впоследствии по снизившейся стоимости. В таком случае актив в том же объеме возвращается заемщику (чаще всего брокерской компании), а разница становится доходом трейдера.

С помощью коротких сделок и опционов на них Кригер принялся продавать новозеландские доллары, получая за них американские. Благодаря кредитному плечу общий объем таких транзакций достиг $15 млрд. Курс начал стремительно падать. «Киви» упал сначала на 5%, а потом и на 10%, чего и добивался Кригер. Всего за день, обрушив чужую валюту, он смог заработать $300 млн.

Точнее, заработал его работодатель. Сам Энди, как наемный трейдер, получил комиссию в размере 1%. Автор сделки посчитал, что с ним обошлись несправедливо и он заслуживал большей премии. Поэтому вскоре уволился из Bankers Trust.

Через месяц падение фондового рынка Новой Зеландии достигло 60%. Ущерб ощутил реальный сектор экономики. Серьезно пострадал и рынок недвижимости страны.

Ну а сам автор атаки на новозеландскую экономику, разочаровавшись в материальной отдаче от своих действий, на некоторое время бросил финансы и уехал просветляться в свою любимую Индию. Вернувшись, он работал уже только на себя в своих инвестиционных, аналитических и консалтинговых компаниях. Точный размер своих доходов он не афиширует.

Компания Wirecard появилась на рынке в 1999 году. Она была самым известным немецким технологическим стартапом, в 2018-м попала в число 30 крупнейших немецких компаний, отслеживаемых индексом DAX. Организация занималась платежным процессингом, фокусируясь на высокорисковых клиентах, которых обходили стороной банки и платежные системы: нелегальных казино и порносайтах. В 2020 году Wirecard рухнула в одночасье.

По данным следствия, руководство концерна записало в актив с несуществующих банковских счетов 1,9 млрд евро — практически четверть всего баланса. Скандал разразился после того, как аудиторы недосчитались этой суммы на балансе компании.

В конце июня мошенническими операциями Wirecard, годами подделывавшей отчетность, заинтересовались следователи в Германии и других странах. На многолетнего руководителя, австрийца Маркуса Брауна, завели уголовное дело, арестовали его и выпустили под залог. 

Член совета директоров Ян Марсалек, считающийся ключевым звеном мошеннической схемы, бесследно скрылся. Он скрывается от правосудия с июня 2020 года.

Enron начинала как энергетическая компания, но к концу 1990-х превратилась в символ новой корпоративной Америки: торговала газом и электричеством, запускала проекты в интернете и обещала инвесторам постоянный рост. Журнал Fortune называл Enron мировым энергетическим гигантом, «самой инновационной компанией Америки» шесть лет подряд. Американская компания считалась одной из самых успешных корпораций мира, однако руководство годами скрывало реальные убытки с помощью сложных бухгалтерских схем и подставных компаний.

В декабре 2001 года стало известно, что информация о финансовом состоянии компании в значительной степени была сфальсифицирована с помощью бухгалтерского мошенничества. Например, руководство заранее записывало в прибыль доходы от многолетних контрактов, хотя деньги могли так и не поступить. Убытки и долги выводили в специальные компании, которые формально не входили в баланс Enron. В результате бизнес выглядел значительно успешнее и устойчивее, чем был на самом деле.

Один из главных архитекторов схемы, финдиректор Эндрю Фастоу, создавал связанные с Enron структуры, заключал тайные допсоглашения, организовывал фиктивные сделки и зарабатывал на них лично. Другие топ-менеджеры использовали скрытые резервы, чтобы перекрывать убытки и каждый квартал показывать цифры, которых ожидали аналитики. Часть обычных займов оформлялась как торговые операции, благодаря этому долги не выглядели долгами. Пока руководство публично уверяло, что дела идут прекрасно, некоторые менеджеры продавали собственные акции компании.

Когда правда вскрылась, акции компании практически обесценились, десятки тысяч сотрудников потеряли работу и пенсионные накопления, а инвесторы — миллиарды долларов. Скандал привел к банкротству аудиторской компании Arthur Andersen и стал причиной крупнейшей реформы корпоративной отчетности в США.

Индусу Сатишу Кумбхани было чуть за 30, когда он придумал цифровой токен BCC, блокчейн BitConnect и одноименную платформу. В нее предлагалось вкладывать биткоины в обмен на BCC, которые должны были автоматически приумножаться: обещали плюс 1% в день к сумме на счету.

Инвесторам говорили, что BitConnect использует специальную умную программу для торговли на волатильном курсе биткоина по отношению к доллару США. Уверяли: 40% доходности без какого-либо риска. Согласно специальному калькулятору на сайте BitConnect, вложив всего $1000, через три года вы могли бы заработать более $50 млн.

Инвестиции в виде биткоинов складывали в отдельные биткоин-кошельки, которые контролировали сами основатели биржи. Обещали, что средства будут заморожены там на срок от 120 до 299 дней, тогда как всеми начислениями и процентами можно было пользоваться без проблем.

Естественно, никакой умной программы не существовало, никто не занимался хитрым перебрасыванием денег инвесторов в доллары и обратно. Выплаты производились исключительно из тех денег, которые сами же инвесторы вкладывали в платформу.

В итоге биткоины, которые BitConnect получала от инвесторов, в большинстве своем не попадали на торговые площадки. Из примерно 325 тыс. биткоинов, полученных платформой, на биржи напрямую от BitConnect попало не более 8%.

В 2018 году BitConnect сообщила о закрытии, что мгновенно обрушило стоимость ее криптовалюты на 99%. Инвесторы бросились выводить деньги, но не могли зайти на сайт и в личные кабинеты. Кто не успел, тот потерял все. В общей сложности речь идет о $2 млрд.

Часть мелких менеджеров проекта уже арестована. Американского промоутера и одного из провозглашенных директоров сервиса Гленна Аркаро поместили под стражу. У него изъяли криптовалюту на $56 млн, которую власти обещали раздавать инвесторам через специальный сайт. Но основные активы BitConnect находились в кошельках основателя пирамиды Сатиша Кумбхани, а сам он бесследно исчез.

В 2004 году 19-летняя Элизабет Холмс приняла решение уйти со второго курса университета Стэнфорда ради стартапа Theranos. С течением времени Холмс смещала акцент фирмы в сторону создания продвинутой системы анализа крови. Речь шла об аппарате, не требующем забора значительных объемов крови: достаточно было чуть уколоть палец, после чего кровь поступала в «нанотейнер». С помощью других компонентов системы практически моментально появлялись результаты по всем параметрам. В теории это позволяло определить наличие диабета, рака или грядущих заболеваний сердца. И чего угодно еще.

Элизабет, что важно, также обещала на порядок снизить цену на анализы: вместо пары сотен долларов они стоили бы по пятерке. К тому же сделать их можно было бы без назначения врача.

Инвесторы нашлись быстро. Но Элизабет выдвигала условия: технология остается закрытой даже от инвесторов, все главные решения в компании принимает она. 

В 2009-м программист без опыта в сфере медицины Рамеш Sunny Балвани занял пост президента фирмы и стал отвечать за все аспекты ее деятельности. В 2015 году крупные издания опубликовали материалы о деятельности стартапа. В публикациях утверждалось, что анализы проводятся на сторонних диагностических системах, а собственный продукт под названием Edison выполняет лишь малую толику заказов, и результатам аппарата верить нельзя. Выяснилось также, что к выручке активно дописывали нули.

Компания привлекла внимание прессы и регуляторов разных уровней. Нарушения были найдены практически во всех аспектах деятельности фирмы.

В 2016-м компании запретили вести деятельность. Плюс потребовали заплатить штраф и вернуть акции, запретив Элизабет занимать руководящие должности в фирмах, чьи акции представлены на бирже, в течение 10 лет. К настоящему времени Theranos закрыта. Холмс была приговорена к 11 годам заключения. Вместе с Балвани она должна выплатить $452 млн пострадавшим от мошенничества.

В 2014 году появился проект OneCoin, который Ружа Игнатова основала в Софии с неким шведом Себастьяном Гринвудом. В своих обращениях к клиентам (будущим и текущим) они утверждали, что их монета основана на блокчейне, только частном, собственной разработки. Это было вранье. Записи обо всех транзакциях в OneCoin вносились в абсолютно обычную базу данных, которая модифицировалась и управлялась с помощью языка программирования SQL. Создатели OneCoin могли редактировать всю информацию так, как им заблагорассудится.

Точно такой же ложью являлись заявления о наличии в OneCoin возможностей для майнинга и об определении стоимости монеты через рыночный баланс спроса и предложения. В основу методов привлечения «инвесторов» Игнатова положила принципы сетевого маркетинга.

В США федеральный ордер на арест Игнатовой выдали в октябре 2017 года. По мнению американских следователей, инвесторы отдали Игнатовой и ее компании как минимум $4 млрд. Шумиха вокруг OneCoin привлекла внимание к ней со стороны слишком серьезных людей — от ФБР до организованной преступности.

Весной 2024 года британские журналисты обнародовали результаты своего расследования исчезновения Ружи. Согласно этой версии, босс оргпреступности Болгарии по имени Таки Амантидес использовал OneCoin для отмывания доходов, полученных от наркоторговли. Именно он сначала якобы помог Игнатовой сбежать, а затем и приказал убить ее в конце 2018 года, чтобы замести следы. Информатор утверждал, что произошло это на яхте, после чего тело «криптокоролевы» расчленили и выбросили в Ионическое море.

Сам же OneCoin продолжал работу как минимум до 2019 года. Ее новые руководители — все тот же Себастьян Гринвуд и брат Ружи Константин — были в итоге арестованы и признали свою вину. Игнатов-младший пошел на сделку со следствием, Гринвуда приговорили к 20 годам заключения.